مشاور مالی فرد متخصصی در حوزه اقتصادی است که در مورد امور مالی یک فرد یا نهاد مشاوره ارائه می‌دهد. امروزه باتوجه‌به وضعیت بد اقتصادی جامعه، بهتر است برای جلوگیری از ورشکستگی، در مورد مسائل مالی با یک فرد متخصص مشورت نمایید. در ادامه این مقاله شما را با وظایف مشاور مالی آشنا خواهیم کرد.
مشاور مالی کیست؟
در واقع مشاور مالی شریک شما در زمینه‌های مختلف در شرکت است. این فرد با ایجاد تعامل با کارفرما و شناخت دارایی‌های او کمک می‌کند تا شرکت متحمل هزینه‌های مالی اضافی نشود و از لحاظ مالی رشد پیدا کند. برای مثال، ممکن است کارفرما تصمیم بگیرد تا وامی را برای انجام امور تجاری دریافت کند. اگر این اقدام بدون برنامه‌ریزی صورت گیرد احتمالاً شرکت دچار ضرر خواهد شد؛ بنابراین مشاور مالی وارد عمل می‌شود و با انجام راهنمایی‌های لازم کمک می‌کند تا شرکت بهترین استفاده را از این وام نماید تا بتواند بازدهی مناسبی را از این مبلغ کسب کند.
مشاوران مالی معمولاً در حیطه خاصی مهارت دارند و فعالیت می‌کنند؛ مثلاً برخی از آنها متخصص در حوزه سرمایه‌گذاری هستند و برخی دیگر در بحث‌های اقتصادی تبحر دارند. این افراد متعهد می‌توانند در بسیاری از مشاغل و سازمان‌های حضور مؤثر داشته باشند. از نهادها و سازمان‌های دولتی گرفته تا شرکت‌های خصوصی و حتی مشاغل خرد. البته نمی‌توان خدمات این افراد را محدود نمود؛ زیرا تمامی کسب‌وکارهایی که با مسائل مالی و اقتصادی مرتبط هستند، می‌توانند از خدمات مشاوران مالی بهره ببرند.
نقش اصلی مشاوران مالی در مجموعه
مشاوران مالی نقش بسیار مهمی در مدیریت منابع و مصارف آنها در مجموعه‌ها ایفا می‌کنند. این افراد هزینه‌ها را به طور دقیق شناسایی می‌کند و طوری برنامه‌ریزی می‌نماید تا هزینه‌های غیرضروری بدون ایجاد خللی در کیفیت محصول نهایی حذف و یا کاهش پیدا کند. در نتیجه مبلغ تمام شده تولید کاهش یابد و شرکت بتواند با حفظ کیفیت محصول، مشتریان جدیدی را جذب نماید. این روش مدیریتی از طریق دریافت گزارشات کاری دقیق و مقایسه آنها با دوره‌های مختلف و شرکت‌های رقیب اتفاق می‌افتد و باعث می‌شود شرکت در زمینه‌های مختلف تولید و بازاریابی رشد نماید.
وظایف مشاور مالی چیست؟ یک مشاور مالی خبره با داشتن اطلاعات کافی و به‌روز از قوانین و مقررات کشوری همچون قانون مالیات‌ها، قانون بیمه، قوانین کشوری و... استانداردهای حسابداری و تهیه صورت‌های مالی منطبق با قوانین و مقررات مالی می‌تواند به شرکت کمک کند تا متحمل هزینه‌های ناشی از عدم رعایت قوانین نگردد. در واقع مشاوران مالی از طریق دانش و تجربه به مدیران شرکت‌ها و سازمان‌ها کمک می‌کنند تا با حداکثرکردن درآمد سهام‌داران و حداقل کردن هزینه‌ها، بهترین تصمیمات را اخذ نمایند.
به‌طورکلی مشاوران مالی بر عملکردهای مهمی از جمله نظارت بر جریان نقدی، مدیریت هزینه‌ها، بررسی میزان تولید، تعیین سودآوری و اطلاعات دقیق مالی نظارت می‌کند و کمک می‌کند تا سازمان از سلامت مالی برخوردار باشد. این افراد کلید موفقیت هر سازمانی محسوب می‌شوند. افراد و شرکت‌ها باتوجه‌به گستره فعالیت‌های اقتصادی خود می‌توانند از مشاوران مالی در سطح‌های مختلف بهره ببرند. مثلاً اگر مجموعه سرمایه‌گذاری ساده‌ای دارید یک مشاور مالی در سطح متوسط می‌تواند سرمایه‌گذاری‌های شما را مدیریت نماید.
شرح وظایف مشاور مالی
مشاوران مالی وظایف گسترده‌ای دارند آنها با مشتریان خود دررابطه‌با ارزیابی مالی آنها صحبت می‌کنند تا بتوانند یک برنامه مالی کوتاه‌مدت یا بلندمدت برای آنها تهیه نمایند. در این راستا نوع سازمان و پیچیدگی کاری اهمیت زیادی در برنامه‌ریزی و نوع خدمات ارائه شده توسط این افراد دارد. مثلاً مشاور مالی در یک تجارت کوچک می‌تواند مسئول کل امور مالی باشد؛ اما در یک شرکت بزرگ ممکن است تنها در زمینه خاصی از امور مالی همچون مدیریت نقدینگی، گزارش‌گیری مالی، پیش‌بینی سود و... فعالیت نماید. به‌طورکلی وظایف مشترک مشاوران مالی شامل موارد زیر می‌باشد:
- تهیه گزارش‌ها و اطلاعات دقیق مالی
- ارائه مشاوره در تصمیم‌گیری‌های مالی
- هدایت سرمایه‌گذاری‌ها
- تهیه صورت‌های جریان نقدی
- پیش‌بینی سود
- بودجه‌بندی
- مدیریت اعتبار
- انجام پیش‌بینی‌های مالی
- مدیریت ریسک خسارت مالی
سخن آخر
وظایف مشاور مالی چیست؟ مشاور مالی باید برای انجام مسئولیت‌های خود، از الزامات قانونی و نظارتی آگاهی کافی داشته باشد و اطلاعات به روزی در زمینه تغییرات در قوانین، اعلامیه‌های مالیاتی و حسابداری کسب نماید تا بتواند وضعیت مالی سازمان را مدیریت نماید. برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه فعالیت ها و وظایف مشاور مالی می توانید با مرکز امور مشاوره مالی و مالیات دکتر بیتا جمالی تماس بگیرید.
